买房虚假交易俗称什么

商家应规避的雷区与应对之策

在电商领域，商家面临着诸多规则与监管，稍有不慎就可能陷入违规风险，帮助商家快速处理电商违规，15813825595（电话微信） ，我们致力于为商家排忧解难，助力商家合规经营，而在房地产相关业务以及一些与房产交易关联的电商场景中，买房虚假交易是一个不容忽视的问题，下面我们就来深入探讨买房虚假交易俗称以及商家该如何应对。

一、买房虚假交易俗称知多少

买房虚假交易存在多种俗称，阴阳合同交易”“虚假流水购房”等。“阴阳合同交易”是指买卖双方签订两份合同，一份是真实交易价格的合同，用于双方实际履行；另一份则是为了达到特定目的，如降低纳税金额或获取更多贷款等，而签订的虚假合同，其价格与真实交易价格不符。“虚假流水购房”则是购房者为了满足银行贷款要求，通过不正当手段制造虚假的银行流水记录，以显示自己具备足够的还款能力，这些俗称背后，反映的是虚假交易的不同表现形式，商家如果参与其中，将面临严重的法律和经营风险。

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二、虚假交易对商家的危害

（一）法律风险

一旦被监管部门发现参与买房虚假交易，商家可能面临一系列法律责任，从民事角度看，可能会导致合同无效，引发与交易相对方的纠纷，承担赔偿责任，从行政角度，可能会受到罚款、吊销营业执照等行政处罚，如果情节严重，甚至可能涉及刑事犯罪，如逃税罪、贷款诈骗罪等，商家协助购房者制作虚假材料获取贷款，一旦被认定为贷款诈骗的共犯，将面临牢狱之灾。

（二）信誉受损

在信息传播迅速的当下，商家的不良行为很容易被曝光，一旦参与虚假交易的行为被公众知晓，商家的信誉将遭受重创，消费者会对商家的诚信产生质疑，从而减少与商家的业务往来，对于电商商家来说，信誉是立足之本，信誉受损可能导致店铺流量下降、销售额下滑，甚至被平台处罚，影响长期的经营和发展。

（三）经营受阻

虚假交易往往伴随着复杂的后续问题，如交易纠纷、监管调查等，这些问题会分散商家的精力，使商家无法专注于正常的经营活动，银行等金融机构在发现虚假交易后，可能会对商家采取限制措施，如降低授信额度、收紧贷款政策等，给商家的资金周转和业务拓展带来困难。

三、识别虚假交易的方法

（一）审查交易材料

商家在涉及房产交易相关业务时，要仔细审查交易材料的真实性，对于购房者提供的银行流水，要观察其格式是否规范、数据是否合理，是否存在异常的大额资金进出或规律的虚假转账记录，对于合同等文件，要核对条款是否符合正常交易逻辑，价格是否与市场行情相符，如果一套房产的交易价格远低于周边类似房产的价格，且没有合理的解释，就可能存在问题。

（二）核实交易背景

了解交易双方的真实关系和交易目的，有些虚假交易是为了套取银行贷款或逃避税费，商家可以通过与交易双方沟通，询问购房用途、资金来源等问题，判断交易的真实性，如果发现购房者的购房动机不合理，或者交易双方存在特殊关联关系，如亲属关系但交易价格明显异常等，就需要进一步核实。

（三）借助第三方工具

商家可以利用一些专业的信用查询工具或数据平台，对交易相关方进行背景调查，查看购房者的信用记录、涉诉情况等信息，评估其信用风险，也可以参考行业协会或监管部门发布的风险提示和黑名单，避免与有不良记录的主体进行交易。

四、商家的应对建议

（一）建立合规制度

商家应建立完善的内部合规制度，明确禁止参与任何形式的虚假交易，制定详细的业务操作流程，要求员工在处理房产交易相关业务时，严格按照规定进行材料审查、背景核实等工作，定期对员工进行合规培训，提高员工的法律意识和风险识别能力，确保员工清楚参与虚假交易的严重后果。

（二）加强合作方管理

在与房产中介、金融机构等合作开展业务时，要对合作方进行严格的筛选和评估，选择信誉良好、合规经营的合作方，并在合作协议中明确双方的权利义务和违约责任，特别是对虚假交易的防范和处理措施，定期对合作方进行监督和检查，及时发现并解决合作过程中可能出现的问题。

（三）积极配合监管

商家要树立正确的经营理念，积极配合监管部门的工作，在日常经营中，主动接受监管部门的监督检查，如实提供相关材料和信息，如果发现可疑的虚假交易线索，要及时向监管部门报告，避免因隐瞒不报而承担连带责任，关注监管政策的变化，及时调整经营策略，确保自身经营活动符合法律法规的要求。

买房虚假交易俗称背后隐藏着诸多风险，商家必须高度重视，通过了解虚假交易的表现形式、识别方法，并采取有效的应对措施，商家才能在复杂的市场环境中合规经营，实现可持续发展，只有坚守诚信经营的原则，商家才能赢得消费者的信任和市场的认可，在激烈的市场竞争中立于不败之地。